Como calcular o retorno sobre o investimento (ROI)

O Fintxpert traz para você os ‘destaques’ dos termos financeiros e comerciais mais populares com os quais você deve estar familiarizado para ser um trader de sucesso e, desta vez, como calcular seu retorno sobre o investimento (ROI).
Nos parágrafos abaixo, estamos explicando como calcular o Retorno sobre o Investimento ou ROI. Mas se você é novo no mundo das finanças, talvez não saiba o que é ROI ou pode ter apenas uma vaga noção desse conceito. Antes de mostrarmos como calcular o ROI, algumas palavras sobre o conceito em si são necessárias.

O que é retorno sobre o investimento (ROI)?

O Retorno sobre Investimento é uma medida de desempenho. É usado em empresas para estimar a lucratividade ou eficiência de um investimento. O ROI também é usado para comparar a eficiência de vários investimentos. O que o Retorno sobre Investimento faz é medir o retorno sobre um investimento específico, comparado ao seu custo.

Simplificando, para calcular o ROI, você precisa dividir o retorno do seu investimento (seu lucro) pelo seu custo ou desembolso. O resultado é expresso como porcentagem ou uma proporção. Mas observe que o ROI não leva em conta a passagem do tempo. Portanto, ele pode perder os custos de oportunidade de investir em alguns outros negócios.

Suponha que seu investimento tenha um lucro de $100. Se seu custo for $100, seu ROI será 1, ou 100%.

Como calcular o retorno sobre o investimento?

Existe uma fórmula para calcular seu ROI. Para calcular seu Retorno sobre Investimento, você precisa subtrair o custo do seu investimento do valor atual do seu investimento. Então, você precisa dividir o valor recebido pelo custo do seu investimento.

Nesta fórmula, o Valor Atual do Investimento é o resultado recebido da venda do investimento de interesse. Observe que o ROI é medido como uma porcentagem. Portanto, o Retorno sobre o Investimento pode ser comparado com os retornos de outros investimentos, o que permite que você avalie seus diferentes investimentos uns contra os outros.

Por que o ROI é popular?

As pessoas preferem usar essa métrica porque ela é simples e aplicável a várias esferas do seu negócio. Ela pode ajudar você a estimar precisamente a lucratividade dos seus investimentos. Seja qual for o investimento que você fizer, use a fórmula de Retorno sobre Investimento para ver se ele lhe traz lucros. Por exemplo, você pode contar o ROI em um investimento em ações ou ativos, o ROI que você espera no crescimento do seu negócio ou o ROI recebido em um negócio imobiliário.

A fórmula do ROI em si é tão simples que, mesmo que você não seja bom em matemática, você será capaz de interpretá-la. Simplificando, se o ROI do seu investimento for positivo, significa que seu negócio é lucrativo e pode progredir. Se você estiver escolhendo entre várias opções de investimento, calcular o ROI também será útil. Se você perceber que tem opções com ROIs mais altos, poderá escolher facilmente a melhor opção em oferta, eliminando aquelas que são menos lucrativas. Se você descobrir que o retorno do seu investimento é negativo, entenderá que seu negócio está em apuros.

Limitações do ROI

Conforme mencionado, o ROI não leva em consideração o progresso do tempo. Quando você compara seus investimentos, você sentirá profundamente essas limitações. Suponha que você fez dois investimentos diferentes. Quando você os compara usando a fórmula do ROI, você descobre que, digamos, seu primeiro investimento foi três vezes maior que seu segundo investimento. No entanto, você também descobre que o tempo entre sua compra e venda foi de meio ano para seu primeiro investimento, mas um ano e meio para seu segundo. A fórmula do ROI não levou essas diferenças significativas em consideração e desconsiderou o valor temporal do dinheiro. Se esse for o caso, você precisaria ajustar seu investimento de um ano e meio, contabilizando as diferenças de tempo entre os dois investimentos.

Para refinar seus cálculos e sua gestão empresarial, é aconselhável usar o ROI junto com a taxa de retorno (RoR), que, diferentemente do ROI, considera o prazo do seu investimento.

Ou você pode usar o valor presente líquido (VPL). O VPL é responsável pelas diferenças no valor do dinheiro ao longo do tempo, devido à inflação. Os analistas geralmente chamam a aplicação do VPL ao calcular o ROR de taxa real de retorno. Como alternativa, você pode usar métricas como a taxa interna de retorno (TIR).

O que é um ROI lucrativo?

Esta questão não tem uma resposta definitiva, porque os investidores precisam considerar sua tolerância ao risco e o tempo durante o qual seu investimento começa a gerar um retorno para entender qual ROI é bom para eles. Se você odeia correr riscos, pode estar pronto para receber ROIs mais baixos, desde que assuma riscos menores. Se seus investimentos levarem mais tempo para começar a gerar lucros, eles precisam gerar um ROI mais alto.

On average, companies listed on such large indices as the S&P 500 have the annual ROI of 10%. But ROIs differ from industry to industry. Tech companies may generate larger ROIs than energy ones, yet ROIs within one industry may also change over time, because of competition, technological innovations, and people’s preferences.

Nós, da Fintxpert, podemos ajudar você a criar o melhor plano de investimento para que seu ROI esteja sempre entre ótimo e incrível.