Como calcular o risco na negociação?

Como os antigos romanos observaram, o sucesso ama a preparação, e estar preparado na negociação significa gerenciar bem os riscos. Se você não analisar e quantificar o potencial de perdas em um investimento, você rapidamente e certamente incorrerá em uma perda de todo o seu capital, o que pode ser irrecuperável. Saber como gerenciar suas perdas na negociação é, portanto, a habilidade número um que qualquer trader tem que desenvolver antes de lançar sua carreira de trading. Nos parágrafos abaixo, estamos explicando o que é gerenciamento de risco, como funciona e quais erros você precisa evitar para transformar a negociação em um negócio lucrativo.

O que é gerenciamento de riscos?

Gestão de risco é definida como o processo de gerenciar, avaliar e mitigar perdas. Esta definição se aplica a investimentos e a qualquer negócio. A gestão de risco existe em muitas formas no mundo financeiro.

Exemplos de gestão de risco em investimentos, negócios e vida cotidiana

Se você não entende o que significa medir o risco, não se preocupe. Pense na sua vida diária. Você constantemente toma medidas contra o risco, mesmo que não esteja conscientemente ciente de que pratica o gerenciamento de risco. Quando você voa para o exterior, você troca sua moeda local pela moeda do país de seu destino. Você também se certifica de que seu cartão de crédito ou débito seja aceito no local onde planeja pousar. Essas ações nada mais são do que medidas inteligentes contra o risco de ficar sem dinheiro em um país estrangeiro. Quando você compra um adaptador para seu smartphone, você toma precauções contra perder a conexão com as pessoas que deixa para trás em casa.

Uma forma ainda mais familiar de gerenciamento de risco é o seguro saúde ou de propriedade. Ao comprar esses tipos de seguros, você se protege contra doenças, falta de moradia, roubo e possivelmente até mesmo a morte. A pensão é outro exemplo valioso. Quando você acumula um fundo para uso posterior como renda de aposentadoria, você minimiza o risco de enfrentar uma velhice destituída. E recentemente dominamos outro tipo de gerenciamento de risco: mantendo o distanciamento social, lavando as mãos e usando máscaras faciais, temos nos protegido do Coronavírus.

Nos negócios e investimentos, você toma medidas semelhantes para se proteger contra perdas monetárias e falência. Suponha que você decida comprar um título governamental de baixo risco em vez de títulos corporativos de alto rendimento. Ao fazer isso, você exerce uma gestão de risco inteligente. Quando você toma vários tipos de derivativos e títulos futuros, você se protege contra grandes oscilações em seu portfólio de investimentos. Sua empresa pode fazer o mesmo. As empresas geralmente usam derivativos financeiros como opções e futuros e empregam estratégias como diversificação de investimentos para mitigar riscos.

• Valor por pip;
• O valor em dólares que você está arriscando em cada negociação;
• A distância do seu stop loss.

Você pode determinar esses três constituintes em duas etapas fáceis. Depois de determiná-los, você calculou o tamanho da sua posição forex e o risco envolvido na sua negociação. Para calcular quanto você perderá em termos de pips, leve em consideração suas regras de margem de negociação.Fintxpert’ tA plataforma de rading facilita seus cálculos com sua ferramenta sofisticada que mede a distância de sua entrada e nível de stop-loss em termos de pips. Sua função de stop-loss é projetada para limitar perdas em mercados voláteis que se movem em uma direção contrária à negociação inicial.FintxpertO software implementa essa função definindo um nível de stop-loss, um número específico de pips distante do preço de entrada.

Para ilustrar comoFintxpert’ferramenta de medição funciona, vamos supor que você queira comprar o par CAD/USD e definir seu nível de stop-loss a 70 pips de distância de sua entrada. Então, dê o segundo passo: use nossa calculadora e preencha as seguintes informações:

• Moeda da conta
• Tamanho da conta
• Razão de risco em porcentagens
• Stop-loss em pips
• Par de moedas

Após inserir os dados necessários, pressione o botão que diz “Calcular.” Nosso software calculará rapidamente para você o Tamanho e Risco da sua Posição Forex. Neste caso específico, seu risco seria de $200 por negociação. Você pode entrar com no máximo 0,286 lotes; ou seja, no máximo 28571 unidades de par de moedas.

Ou considere outro exemplo. Suponha que você tenha $ 10.000 em seuFintxpertconta de negociação. Suponha também que você esteja arriscando 1% em cada negociação. Você quer negociar o par AUD/USD e vendê-lo a 1,2700, já que é uma linha de resistência – um nível de preço onde os preços em alta param, fazem uma reviravolta e começam a deslizar. Você também tem um stop loss de 200 pips.

A fórmula usada para fazer o cálculo necessário é a seguinte:

tamanho da posição = valor que você está arriscando (valor de stop-loss por pip)

De acordo com esta fórmula, o valor que você está arriscando é igual a 1% de $ 10.000, que é $ 100. O valor por pip para um lote padrão é igual a $ 10/pip. O stop-loss é igual a 200 pips. Ao calcular os números fornecidos no segundo exemplo de acordo com esta fórmula, você receberá estes cálculos: o tamanho da sua posição é igual a 100/ (200*10), que é igual a 0,05 lote ou 5 microlotes. Isso significa que você pode negociar 5 microlotes em AUD/USD com um stop loss de 200 pips. A perda máxima nesta negociação é de $ 100, que é 1% da sua conta de negociação.

Se esta fórmula parece intimidadora, não desista do gerenciamento de risco. Você não precisa fazer esses cálculos complexos sozinho. Por favor, use nossa calculadora de dimensionamento de posição e ela calculará corretamente seu risco em segundos. Você só precisa preencher todas as informações corretamente e confiar em nossos algoritmos de ponta.FintxpertA calculadora de risco cuidará do seu gerenciamento de risco e protegerá você da perda do seu capital.

Os mercados financeiros são voláteis. No mercado de câmbio, os preços das moedas podem subir e descer em segundos, apresentando oportunidades lucrativas, mas também forçando você a enfrentar o risco de catástrofe financeira. Como traders, não podemos prever todas as mudanças nas trajetórias das moedas. Mas podemos calcular nossos riscos com um alto grau de precisão e, ao fazer isso, nos salvar da insolvência financeira.